今年新兰德也陆续推出“防非”投教专题，旨在向大家科普非法证券期货基金活动危害，树立长期投资理念。

什么是非法证券期货活动？

主打一个“假”字，其中包括非法推荐股票期货基金、非法转让新三板股票、假冒仿冒证券期货基金经营机构及从业人员、场外配资、非法发行股票、非法经营期货业务、非法期货交易、境外机构非法提供跨境证券交易服务、以私募基金名义违法展业、非法集资、金融领域非法中介等。（来源：中国证券投资基金业协会，2024/05/12）

骗子花样层出不穷，这里整理了其中主要几个典型案例，以供参考。

案例一：通过荐股软件非法从事证券投资咨询业务

深圳某公司自主研发所谓大数据选股策略，通过公司网站、APP、微信公众号等渠道，包装成“涨停xxx”、“xxx大师”、“早盘xxx”等服务产品，向投资者按月或按年收取订阅服务费。投资者付费后，即可以通过网站、APP、微信公众号接收相应的荐股提示。该公司未取得证券投资咨询业务资格，其销售的各项服务产品向客户提供具体证券投资品种的选择建议或买卖时机建议，属于具有证券投资咨询服务功能的软件产品，即“荐股软件”，其行为构成非法从事证券投资咨询业务。案发后，该公司被证券监管部门采取行政处罚措施，公司及相关责任人员共计罚没逾千万元。

警示：“荐股软件”是指具备提供涉及具体证券投资品种的投资分析意见、价格预测、投资品种选择、买卖时机建议以及其他证券投资分析、预测或者建议等功能的软件产品、软件工具或终端设备。向投资者销售或提供“荐股软件”，并直接或间接获取经济利益，属于从事证券投资咨询业务，应当经证监会核准。未经证监会核准，利用“荐股软件”为证券的交易及相关活动提供服务，属于非法从事证券投资咨询业务。广大投资者在购买荐股软件时，请核实对方是否具备证券投资咨询业务资格。合法机构可在中国证监会、中国证券业协会网站中查询。（来源：中国证券监督管理委员会深圳证监局，2024/02/06）

案例二：以理财教育为幌子非法从事证券投资咨询业务

深圳某公司打着“教育咨询”的幌子，实际上以“荐股”为由，向客户收取高价费用。该公司对外宣传广告与普通的“培养理财思维”课程无异，但当客户进入相关社交平台群组后，公司会在群里发布“资深老师荐股”的介绍、过往学员投资获利的案例，进而以每套近两万元的价格销售内含所谓“名师荐股”视频的U盘和所谓“投资秘籍”，向客户提供股票买卖建议，获取高额利润。该公司行为涉嫌非法从事证券投资咨询业务。案发后，公安机关对涉案公司及相关人员成功实施抓捕，抓获犯罪嫌疑人3人，涉案金额1000余万元，涉及投资者近300人。

警示：从事证券投资咨询服务业务，应当经证监会核准，未经核准，不得为证券的交易及相关活动提供服务。合法机构名单可在证监会、中国证券业协会网站查询，请不要与无资格机构和个人合作，远离非法荐股，避免利益损失。（来源：中国证券监督管理委员会深圳证监局，2024/02/06）

案例三：假冒从业人员以软件使用费名义进行诈骗

李某自称为xx证券（合法证券公司）工作人员，通过相关协会公示的从业人员信息伪造从业证书，招揽投资者称可以收费使用该证券公司的快速交易通道来抢涨停板，投资者缴纳大额使用费用之后，实际仍使用xx证券一般客户端交易，而且该证券公司也没有收费使用快速交易通道的业务。李某虚构相关业务并伪造证书骗取投资者资金相关行为涉嫌诈骗犯罪。相关证券公司和投资者已向公安机关报案。

警示：上述两个案例提醒广大投资者如接到自称证券公司、基金公司、期货公司、培训机构工作人员推荐业务、退费的电话短信时，不要轻信，对来历不明的文件、APP软件请勿随意安装，不要点击来历不明的链接。合法证券经营机构及其从业人员信息可以通过中国证监会、中国证券业协会、中国证券投资基金业协会、中国期货业协会网站查询。发现此类涉嫌诈骗犯罪线索，应立即向公安机关报案。（来源：中国证券监督管理委员会深圳证监局，2024/02/06）

案例四：以场外配资为幌子实施诈骗

某公司通过互联网网站、APP等开设配资平台，通过互联网、电话、QQ、微信、抖音、小红书等平台招揽投资者，号称实盘交易、资金托管，并设置注册领福利、首次配资不收取利息、入金或推荐客户获现金奖励等活动，诱导投资者注册、入金、招揽新客户。经核查，该配资平台收取投资者配资资金后，并未实际将客户交易委托转发到交易所，如果投资者发生亏损，亏损金额直接由平台收取，如平台所有投资者入金数量较大或盈利数额较大，配资平台还存在“跑路”风险。该公司上述行为涉嫌以非法证券期货活动为幌子实施诈骗，建议投资者向公安机关报案。

警示：除证券公司外，任何单位和个人不得从事证券融资融券业务。部分场外配资平台设立虚拟盘，以提供高杠杆配资、各种奖励活动为饵，诱导投资者入金，实则实施诈骗犯罪。（来源：中国证券监督管理委员会深圳证监局，2024/02/06）

案例五：以推荐股票诱导投资者交易从事诈骗

某大V及其助理通过建立了QQ群和抖音直播间进行股票相关知识的讲授和指导，人气较高后开始介绍新三板股票转板后的好处，并分别推荐多只新三板股票，称相关新三板股票半年后就可以转板上市，届时会获取几倍的收益。该大V称已经去前述公司实地调研过，可以通过“内部关系”以较低的价格拿到股票，其中，一只股票购买价格为11.50元，3万股起购，另一只股票购买价格为15元，1万股起购。该大V通过微信等方式诱导投资者买入前述股票，包括告知买入的具体时间点、具体价格以及数量。数月之后，前述两只股票的股价不断下跌，举报人亏损严重，而该大V从股票卖出方获得大额分成。该大V相关行为不属于正常的股票交易行为，也不同于利用资金优势、信息优势等“抢帽子”操纵市场行为，涉嫌诈骗犯罪，投资者应向公安机关报案。

警示：有一些不法分子以“荐股”为名，实际从事其他违法犯罪活动。比如，股市“杀猪盘”，利用微信群、QQ群、网络直播室等实时喊单，指挥投资者同时买卖股票，为大额出货进行“忽悠式”荐股，诱骗投资者高价接盘，当天股价暴跌导致投资者损失惨重，涉嫌诈骗、操纵证券市场、非法证券投资咨询（非法经营）等多种违法犯罪活动，请广大投资者自觉远离。（来源：中国证券监督管理委员会深圳证监局，2024/02/06）

普通人如何“防非”？

新兰德教你“四步走”，防范大多数非法金融活动！

（1）认一认，认准主体、营销、产品合法性，可以在投资之前要求查看相关牌照、从业资格是否齐全；

（2）想一想，自己是否真的了解产品、产品营销、预期收益率方面是否有夸大，自己是否真的了解相关市场行情；

（3）等一等，投资最怕头脑发热、一时冲动，华安基金所认同以及推广的都是长期投资理念，在接触到新的投资机会时，不妨与家人、朋友讨论一番，或者寻找监管机构询问；

（4）查一查，骗子花样百出，防范谨记一招，认准权威信息披露主体，这里整理了相关查询权威网站，各位切记收藏哦！

证监会资本市场电子化信息披露平台，包括公募基金主体信息及基金公告、净值、证券中介机构、上市公司、IPO公司等信息：eid.csrc.gov.cn/fund/disclose/index.html

中国证券业协会从业人员基本信息公示，包括所有证券从业人员基本信息：gs.sac.net.cn/pages/registration/sac-publicity-report.html

中国证券投资基金业协会信息公示，包括公募、私募、资管主体及从业人员信息查询：gs.amac.org.cn

中国期货业协会会员公示，包括期货相关业务主体及从业人员公示信息：www.cfachina.org/informationpublicity/hygs